리밸런싱은 언제, 얼마나 해야 할까? — 장기 투자자를 위한 6단계 기준

리밸런싱은 언제, 얼마나 해야 할까?

경제생활블로그 22화 · 장기 투자자를 위한 리밸런싱 6단계 기준

1. 리밸런싱은 ‘수익 기술’이 아닙니다

리밸런싱의 목적은 수익 극대화가 아니라, 리스크를 통제하고 장기 투자 구조를 유지하는 것입니다.

2. 리밸런싱 전·후 자산 비중 예시

주식/ETF

채권

현금성

※ 리밸런싱 후에는 비중이 다시 안정 범위로 돌아옵니다.

3. 리밸런싱 6단계 체크리스트

1. 기준 비중을 먼저 정한다
2. 점검 주기를 고정한다
3. 허용 오차(±5%)를 설정한다
4. 오차 초과 시에만 실행한다
5. 신규 자금부터 활용한다
6. 감정이 아닌 숫자로 판단한다

4. 리밸런싱 주기와 위험도 관계

1년 1회

2년 1회

미실시

※ 리밸런싱을 하지 않을수록 포트폴리오 위험은 누적됩니다.

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